국민은행 · 투자설명서(일괄신고)

공시 요약

이 투자설명서는 원금 및 이자 상환 여부가 발행회사 재량인 상각형 신종자본증권 발행(발행금액 300,000백만원, 미상환잔액 300,000백만원, 410,000백만원 발행건 포함)에 관한 것입니다. 발행 조건상 채무재조정 사유 발생 시 사채가 영구상각되어 투자자 원금 손실 위험이 있으나, 제공된 자료만으로는 발행사 주가 방향성을 판단하기 어렵습니다.

핵심 근거

• 상각형 신종자본증권으로 발행회사가 부실금융기관으로 지정되면 채무재조정 사유가 발생하고 사채는 영구상각됩니다.
• 발행금액 300,000백만원 및 410,000백만원 건이 자본확충 목적으로 공모 상장되었다고 기재되어 있습니다.
• 감사인이 삼정회계법인에서 삼일회계법인으로 변경되었다는 정정 내용이 있습니다.

확인할 리스크

• 상각형 조건에 따른 원금 영구상각 위험
• 후순위 채권으로 청산 시 변제 순위가 낮음