국민은행 · 투자설명서(일괄신고)

공시 요약

이번 투자설명서는 전자등록총액 1,000억원 규모의 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 공모 발행 조건을 담고 있습니다. 제공된 자료에서 발행금액 300,000백만원과 410,000백만원, 자본확충 목적이 확인되지만 발행사 주가 방향성을 판단할 직접 근거는 부족합니다.

핵심 근거

• 전자등록총액 금 일천억원정(100,000,000,000원)이며 모집가액은 100,000,000,000원으로 기재되어 있습니다.
• 상각형 조건부자본증권은 채무재조정 사유 발생 시 영구상각되며, 상각은 채무불이행 또는 부도사유로 간주되지 않는다고 명시되어 있습니다.
• 회계감사인이 삼정회계법인에서 삼일회계법인으로 변경된 사실이 정정 내용으로 기재되어 있습니다.

확인할 리스크

• 상각형 조건부자본증권으로 발행사가 부실금융기관으로 지정되면 투자 원금이 영구상각될 수 있음
• 원금 및 배당 상환 여부가 발행회사 재량에 있어 투자자 현금흐름이 보장되지 않음
• 정정 사항에 감사인 변경 및 최근 금융사고 관련 공시 참조 내용이 포함됨